Audit des pratiques de gestion des grands comptes et de distribution (Responsable KAM - Grands comptes - Key Account Manager)

Nous auditons le parcours du client sur le thème Responsable KAM - Grands comptes - Key Account Manager, de l'entrée en relation au suivi : recueil des informations, explication des produits et des frais, justification de l'adéquation, documents remis, conservation des échanges. Nous examinons un échantillon de dossiers anonymisés, vos modèles de documents et la façon dont l'offre est confrontée au marché cible.

Le rapport confronte ces pratiques à vos procédures et aux exigences qui vous sont applicables (MiFID II, code monétaire et financier, règlement général de l'AMF), classe les constats et propose des actions. Il est rédigé pour la direction, la conformité et l'audit interne. Il n'apprécie le dossier d'aucun client, ne vaut pas contrôle de l'AMF (Autorité des marchés financiers) et ne préjuge pas de sa décision. L'objectif de gérer des négociations complexes et fidéliser les clients stratégiques oriente la restitution.

Déroulé de la prestation

1. Cadrage

   Nous fixons avec vous le périmètre, le référentiel applicable et les interlocuteurs, et nous convenons des règles de confidentialité, de déontologie et d'accès aux documents.

2. Lecture documentaire

   Nous lisons les politiques, procédures, enregistrements et comptes rendus de comité relatifs au thème Responsable KAM - Grands comptes - Key Account Manager, avant toute rencontre, pour arriver aux entretiens avec des questions précises.

3. Entretiens et contrôles par échantillon

   Nous rencontrons les responsables et les équipes, observons les pratiques et contrôlons des échantillons sur des extraits anonymisés que vous préparez dans votre environnement, ou sur des données de test, sans aucune information privilégiée ni donnée d'ordre ou de position.

4. Analyse des écarts

   Chaque constat est rattaché à une exigence identifiée, classé par gravité et par urgence, et associé à une action corrective, un responsable et un délai.

5. Restitution

   Nous présentons le rapport à votre direction, répondons aux objections et, si vous le souhaitez, préparons avec vous le plan d'actions.

Livrables, format et conditions

Au terme de la prestation, vous disposez des éléments suivants, rédigés pour être présentés à votre direction, à votre audit interne ou à votre superviseur.

• Rapport d'audit sur le parcours client, la traçabilité du conseil et la gouvernance de l'offre
• Revue d'un échantillon de dossiers anonymisés et de vos modèles de documents
• Plan d'actions présenté à la direction et à la conformité

Format et charge : forfait, 5 à 10 jours. Idéal pour : responsable de la conformité, responsable de la distribution ou dirigeant d'un cabinet de gestion de patrimoine qui prépare une revue interne de ses pratiques. Prérequis de votre côté : accès aux procédures, aux modèles de documents remis aux clients (lettre de mission, rapport écrit, questionnaire) et à un échantillon de dossiers anonymisés, entretiens avec les conseillers.

Exemples d'usage

Deux situations d'exemple dans lesquelles cette prestation a du sens. Ce sont des exemples construits à partir de situations courantes du secteur, pas des références clients ; les chiffres sont indicatifs et dépendent du périmètre et du contexte.