Conseil en stratégie de distribution et en organisation de l'offre d'épargne (Diagnostic Patrimonial)
Une offre lisible, un parcours commercial documenté et des responsabilités claires entre produits, vente et conformité.
En bref
- Résultat
- Une offre lisible, un parcours commercial documenté et des responsabilités claires entre produits, vente et conformité.
- Idéal pour
- Directeur commercial, responsable de la distribution ou dirigeant d'une société de gestion qui structure son offre d'épargne et ses canaux.
- Ce que vous obtenez
- Note d'organisation de l'offre et du parcours commercial, avec scénarios comparés, règles de gouvernance et feuille de route.
- Prérequis de votre côté
- Description de l'offre actuelle, des canaux et des cibles, organigramme commercial, indicateurs de suivi disponibles et interlocuteurs de la conformité.
- Durée et charge
- 5 à 12 jours
- Format
- Forfait
Exemple construit
Structurer le support d'une offre d'épargne salariale. Une société de gestion d'épargne salariale veut clarifier la gamme proposée aux employeurs. Sur le thème Diagnostic Patrimonial, le conseil décrit les parcours de l'employeur et du salarié, les responsabilités de chaque acteur et les documents à fournir, puis propose une organisation du support aux clients. Aucun produit n'est recommandé.
Le conseil porte sur la manière d'organiser la distribution sur le thème Diagnostic Patrimonial : choix des canaux, gouvernance des produits et des marchés cibles, rôles respectifs des équipes commerciales, de la conformité et de la gestion, outils de suivi de la relation client, communication financière vers les investisseurs. Nous partons de votre offre et de vos contraintes pour comparer des organisations possibles.
La note présente les scénarios, leurs coûts, leurs risques et leur calendrier, puis une feuille de route. Elle ne contient aucune recommandation d'investissement, aucune sélection de produits pour un client et aucune consultation juridique ou fiscale. Elle sert de base à votre comité de direction pour décider.
Déroulé de la prestation
Cadrage
Nous reformulons la question à instruire, identifions les décideurs et les exigences réglementaires et contractuelles, et fixons le calendrier.
Diagnostic
Entretiens, lecture documentaire et analyse des données disponibles sur le thème Diagnostic Patrimonial pour établir une base factuelle partagée.
Scénarios
Nous construisons deux à quatre scénarios comparés sur les coûts, les risques, les délais et l'acceptabilité par vos instances, par vos fonctions de contrôle et par le superviseur.
Recommandation
La note argumente une trajectoire, avec ses étapes, ses responsables et ses points de contrôle, prête pour un comité de direction. Elle ne constitue ni un avis juridique ni un conseil en investissement.
Appui à la décision
Nous présentons la note en comité et pouvons revenir à intervalles réguliers pendant la mise en œuvre, avec un livrable convenu à chaque échéance.
Livrables, format et conditions
Au terme de la prestation, vous disposez des éléments suivants, rédigés pour être présentés à votre direction, à votre audit interne ou à votre superviseur.
- Note d'organisation de l'offre avec scénarios de distribution comparés
- Règles de gouvernance des produits et des marchés cibles côté distributeur
- Feuille de route avec jalons, charges et responsables
Format et charge : forfait, 5 à 12 jours. Idéal pour : directeur commercial, responsable de la distribution ou dirigeant d'une société de gestion qui structure son offre d'épargne et ses canaux. Prérequis de votre côté : description de l'offre actuelle, des canaux et des cibles, organigramme commercial, indicateurs de suivi disponibles et interlocuteurs de la conformité.
Exemples d'usage
Deux situations d'exemple dans lesquelles cette prestation a du sens. Ce sont des exemples construits à partir de situations courantes du secteur, pas des références clients ; les chiffres sont indicatifs et dépendent du périmètre et du contexte.
Structurer le support d'une offre d'épargne salariale
Une société de gestion d'épargne salariale veut clarifier la gamme proposée aux employeurs. Sur le thème Diagnostic Patrimonial, le conseil décrit les parcours de l'employeur et du salarié, les responsabilités de chaque acteur et les documents à fournir, puis propose une organisation du support aux clients. Aucun produit n'est recommandé.
Organiser la relation avec les grands comptes
Un gestionnaire d'actifs veut mieux coordonner ses équipes commerciales autour de grands investisseurs institutionnels. Sur le thème Diagnostic Patrimonial, la mission propose un plan de compte, une répartition des rôles entre commerciaux, conformité et gérants, et des règles de partage de l'information publique.
Questions fréquentes sur cette prestation
Comment se déroule une mission de conseil et que livrez-vous ?
La mission commence par un cadrage, puis un diagnostic, la construction de scénarios comparés et une note de recommandations présentée en comité. La charge indicative est de 5 à 12 jours, format forfait. Le livrable sur le thème Diagnostic Patrimonial est rédigé pour être lu par votre direction et par vos fonctions de contrôle sans réinterprétation : chaque recommandation cite les exigences applicables, estime les coûts et les délais et désigne un responsable. Il s'agit d'une analyse d'organisation et de méthode, sans avis juridique ni conseil en investissement. Nous pouvons revenir à intervalles réguliers pendant la mise en œuvre, avec un livrable convenu à chaque échéance.
Quelle différence avec une formation sur ce thème ?
La formation donne à vos équipes les connaissances pour agir ; le conseil instruit une décision que vous devez prendre. Sur le thème Diagnostic Patrimonial, la mission de conseil part de votre situation réelle, compare des options et recommande une trajectoire, là où la formation apporte des méthodes générales appliquées à vos cas. Le conseil éclaire la décision, sans la prendre à votre place ni engager votre responsabilité réglementaire. Lorsque la décision prise entraîne une évolution des pratiques, nous associons les deux dans un même plan, avec le même interlocuteur.
Préparez-vous à l'examen de la certification AMF, et le délivrez-vous ?
Nous préparons aux matières, nous ne délivrons rien. L'examen de la certification AMF (Autorité des marchés financiers) ne peut être passé qu'auprès d'un organisme certifié par l'AMF, et Optédif n'en est pas un. Sur le thème Diagnostic Patrimonial, notre évaluation positionne vos équipes sur les connaissances à consolider, grâce à un questionnaire construit sur votre référentiel et sur les matières publiées par l'AMF. Elle n'a valeur ni d'examen ni de vérification interne : l'obligation de s'assurer des connaissances minimales de vos collaborateurs reste celle de l'employeur.
Demander un devis
Indiquez le périmètre, les équipes concernées et l'échéance : première réponse sous 48 h ouvrées, devis ferme après l'échange de cadrage.
Les autres déclinaisons de conseil sur le thème Diagnostic Patrimonial
- Cadrage de méthode et de périmètre (Diagnostic Patrimonial)
- Assistance à la rédaction d'un cahier des charges (Diagnostic Patrimonial)
Les autres types de prestation sur le thème Diagnostic Patrimonial
- Audit des pratiques de conseil et de distribution (Diagnostic Patrimonial)
- Accompagnement des conseillers et des équipes de distribution (Diagnostic Patrimonial)
- Animation d'ateliers patrimoniaux, fiscaux et de revue d'allocation (Diagnostic Patrimonial)
- Évaluation des acquis des conseillers et des équipes de distribution (Diagnostic Patrimonial)
- Conduire un diagnostic patrimonial, de la collecte des données à la restitution
